Пять причин инвестировать в компании с высокими дивидендами

// // Интересное в сети //

Получать стабильный пассивный доход и увеличивать свой капитал - это ли не мечта многих? При этом, если вы не финансист, вам вряд ли захочется детально разбираться в трендах фондового рынка, а депозиты - хоть и простой, но малодоходный способ приумножения капитала. В этой статье мы предложим вам стратегию долгосрочного инвестирования, которая проста и понятна даже неквалифицированному инвестору, но которая поможет увеличить ваш капитал и обеспечит стабильный пассивный доход. Этот способ носит название - стратегия инвестирования в рост дивидендов.

Далеко не все люди, покупающие акции различных компаний на бирже, являются высококвалифицированными инвесторами. Одним из лучших критериев оценки активов для них могут стать дивиденды, выплачиваемые компаниями. Инвестируя деньги в акции компаний, которые регулярно выплачивают высокие дивиденды, можно получать стабильный пассивный доход, параллельно зарабатывая на росте акций.

Как составить эффективную стратегию для инвесторов, для которых главный критерий покупки ценных бумаг — щедрые дивиденды? Стоит ли инвестировать в такие компании, или это просто пустая трата денег, которые затем съест инфляция? Поэтому в обзоре будет сделан фокус не на анализе рынка, а на том, какими принципами должен руководствоваться инвестор, делающий ставку на получение дивидендов в своей инвестиционной стратегии. Эта стратегия подходит для многих инвесторов за счет своей простоты и прозрачности методики.

Тендеция инвестирования в акции компаний, которые выплачивают высокие дивиденды, пришла в России с Запада и пока еще не очень прижилась на нашем рынке. На Западе есть целый класс инвесторов, пусть и не очень многочисленный, которые делают ставку на ценные бумаги таких компаний в своем портфеле. Сегодня мы представим вниманию читателей пять правил, которые должен соблюдать инвестор, рассчитывающий на получение высоких дивидендов от своих активов.

Простая и доступная стратегия. Многие люди считают инвестиции слишком сложной сферой, чтобы пытаться самостоятельно вкладывать деньги на бирже. Но стратегия вложений в дивиденды элементарна: если вы инвестируете в диверсифицированную корзину компаний, которые ранее регулярно повышали дивиденды, ваш доход будет расти с течением времени, равно как и стоимость акций. Так вы выиграете дважды, заработав на растущих дивидендах и на росте стоимости акций в вашем инвестиционном портфеле. Дело в том, что регулярно повышают дивиденды лишь сильные и экономически устройчивые компании. Новички же, напротив, стараются сберечь побольше прибыли на развитие. Конечно, компании-новички могут демонстрировать куда больший рост, чем «голубые фишки», но и шансы получить убытки от вложений в такие активы гораздо выше.

Конечно, если компания имеет за плечами давнюю историю роста дивидендов это вовсе не гарантирует, что выплаты будут постоянно расти. Но высокий рост дивидендных выплат — простой способ  выявления компаний, которые генерируют большой свободный денежный поток, имеют конкурентные преимущества на рынке и в своем развитии нацелены на обогащение своих акционеров.

Стимул к долгосрочному инвестированию. Инвесторам, которые не являются активными трейдерами, как правило, нужно вкладывать деньги в надежные и развивающиеся активы. Однако на бирже часто приходится принимать решения о выходе из того или иного актива, когда, например, вы считаете, что он достиг пика своего роста или, напротив, переживает худшие времена. Здесь же все прозрачно — вы инвестируете надолго, купив акции крупных компаний и придерживая их как можно дольше. Вам не придется суетиться и тратить деньги на налоги и многочисленные брокерские комиссии, накладываемые на сделки по купле/продаже акций. Высокие дивиденды вознаградят инвесторов за терпение, и регулярный рост дивидендных выплат будет подтверждать правильный выбор стратегии.

«В моем портфеле акций из 21 компании  все, кроме двух, подняли свои дивиденды в течение последних 12 месяцев. Если бы я продал любые из этих акций, я бы упустил свою выгоду. И это главная причина, почему я стараюсь не заниматься активной торговлей акциями и не принимать эмоциональных решений», - пишет американский эксперт по инвестициям Джон Хейнцл.

Стратегия для ленивых. Мы привыкли восхищаться предпринимателями, которые постоянно рискуют, изматывают себя часами изнурительной работы и создают рабочие места для других сотрудников. Но далеко не все готовы тратить так много времени на сложную предпринимательскую деятельность. Да, стратегия инвестирования в рост дивидендов не потребует значительных усилий, возможно и доход будет ниже. Но зато можно, не напрягаясь, получать стабильный пассивный доход ежеквартально.

Российские компании, как правило, выплачивают дивиденды лишь один раз в год — такова устоявшаяся практика. На Западе многие компании выплачивают дивиденды каждый квартал. Постепенно, по мере развития нашего бизнеса и входа рынка в стагнацию и российские компании вынуждены менять стратегию привлечения инвесторов, стимулируя покупать свои акции регулярными высокими дивидендами. Некоторые из «голубых фишек» российского рынка перешли на систему ежеквартальных выплат дивидендов, другие же серьезно присматриваются к такой возможности.

Защита от инфляции. Большинство инвесторов имеют в своих портфелях облигации надежных компаний. Это гарантирует им сохранность своих средств. Разумеется, каждый инвестор должен разбавлять свой портфель облигациями, но не стоит ими увлекаться.

Дело в том, что доходы по облигациям не растут с течением времени, так что вы подвержены риску уменьшить свой капитал из-за инфляции, которая в России все еще довольно высока. Облигации многих надежных компаний имеют доходность, которая меньше уровня инфляции, а значит вы теряете реальные деньги.

Стратегия работает. Стратегия инвестирования в рост дивидендов прошла проверку временем. Эксперты канадской брокерской компании RBC Dominion Securities, изучив динамику на бирже в период с 1986 по 2012 год, обнаружили, что среднегодовой доход инвесторов, вкладывающих деньги в компании, которые регулярно платят дивиденды, составил 12,7%. В то время, как компании, которые не платили дивиденды или выплачивали их нерегулярно принесли инвестором в среднем 2,4% годовых в год. Среднерыночный показатель за этот период составил 7,3% годовых.